• 재무설계
• 재무설계의 필요성
• 재무설계의 효과

재무설계의 의미

재무설계(Financial Planning)란?

각 가정의 재무 목표를 성취하기 위하여 개인의 자산, 부채, 수입, 지출 등 재무상태를 수집, 분석하여 라이프 플랜에 맞게 개인과 가정의 재무를 종합적으로 설계, 관리하는 재정종합진단

필요한 시점에 자금이 마련될 수 있도록 미리 계획하고 준비하는 재정처방전

재테크와 재무설계의 차이점

재테크는 자산의 투자수익율을 극대화하는 것을 목적으로 투자를 결정하고 실행합니다. 목적이 없기 때문에 자금이 조성되더라도 소비로 사용되고 목적지가 없기 때문에 완주가 어렵습니다.

재무설계는 고객의 재무적 목표를 명확히 설정한 후, 삶의 목표를 달성할 수 있도록 재무계획을 수립하고, 필요자금을 계산하고, 적절한 상품을 선택하여 자산배분을 통한 포트폴리오를
구성하고 점검하는 과정입니다. 즉, 재테크는 정확한 계획과 조사없이 공사를 시작하는 것이고, 재무설계는 정확한 조사와 계획에 따라 삶의 목표를 이루어가는 과정입니다.

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